Assessoria Financeira

O serviço de assessoria financeira é uma decorrência da especialização da consultoria empresarial.
Resumidamente, o formato da prestação do serviço de consultoria era e ainda permanece em sua essência como o processo de diagnosticar o problema relatado pelo cliente, analisar recomendações viáveis e entregar o resultado do estudo para aplicação do gestor. O método é o mais adequado ao considerar que as grandes empresas possuem pessoal qualificado para implantar, com os devidos ajustes, as intervenções propostas. No entanto, ao se tratar com firmas de menor porte e limitada disponibilidade de recursos humanos, o recebimento da informação das melhores práticas em gestão não é suficiente. É necessário o acompanhamento de um profissional externo para orientar a implantação das recomendações acordadas.
A assessoria financeira é um tipo de serviço prestado por empresas ou profissionais altamente especializados a pessoas físicas ou jurídicas com a finalidade de ajudá-las a tomar decisões de cunho financeiro.
O serviço de Assessoria Financeira pode ajudar famílias e empresas a obter uma resposta para diversos tipos de questões na área financeira: se determinada oportunidade de investimento é viável economicamente, sobre como reduzir endividamento, sobre como construir ferramenta de controle de fluxo de caixa, se o custo de capital da empresa está excessivamente caro, sobre como entender o nível da saúde financeira da empresa, se vale a pena às famílias fazer investimentos bancários ou em imóveis, entre outros auxílios melhor detalhados adiante.
A necessidade do uso do serviço de Assessoria Financeira é decorrente da dificuldade de as famílias ou empresas em conhecer a fundo as peculiaridades do mercado e do gerenciamento do fluxo de recursos, de forma a atingir seus objetivos de modo mais seguro. Geralmente, as empresas não dispõem de equipe de profissionais especializados em gestão financeira devido a seu alto custo, e, além disso, o principal gestor não pode desviar o foco de sua atenção do dia a dia da empresa para realizar análises complexas de dados de caixa. Tal restrição é ainda mais forte para as famílias.
Os profissionais autônomos ou empresas de consultoria que prestam assistência para tomada de decisões na área financeira oferecem o serviço a um custo acessível pelo fato de usar a mesma estrutura e equipe de profissionais para diversos clientes.
O serviço de assessoria financeira é organizada de forma diferente para cada público a ser atendido. Os segmentos mais abrangentes podem ser nominados como sendo pessoa física (finanças pessoais) ou pessoa jurídica (finanças corporativas, públicas ou do terceiro setor). O comportamento do fluxo de recursos financeiros é o mesmo para todos esses públicos, a divergência entre eles está no objetivo organizacional de cada um.
Toma-se como objetivo organizacional da família a subjetiva felicidade dos membros que a compõe. A gestão do orçamento familiar deve ter por finalidade adquirir bens e serviços que proporcionem a segurança, proteção, afeto e cuidados básicos inerentes à percepção de felicidade de cada membro.
A variável mais relevante para definir se a empresa aproveitará os benefícios de um serviço de Assessoria Financeira é a determinação do empresário em expandir seus negócios e melhorar a forma como a administração está organizada.